Investir em renda fixa em dólar pode ser uma excelente alternativa para quem busca diversificar seus investimentos e se proteger da volatilidade do mercado. Além disso, com os atuais juros altos nos EUA, há a possibilidade de investir em ativos com rentabilidade atrativa, mesmo com o cenário de juros altos no Brasil.
Mas como funciona a renda fixa em dólar? Quais as vantagens de investir nessa modalidade? E como investir em ativos de renda fixa dos EUA? Neste artigo, vamos explorar essas questões e apresentar algumas opções de investimento em renda fixa em dólar.
Como funciona a renda fixa em dólar?
A renda fixa em dólar funciona de forma semelhante à renda fixa em real. A diferença é que, ao investir em ativos de renda fixa em dólar, o investidor está emprestando dinheiro em moeda estrangeira para o emissor do título. Esse emissor pode ser um governo, uma empresa ou uma instituição financeira.
Entre os principais ativos de renda fixa em dólar estão os bonds, que são títulos de dívida de longo prazo emitidos por governos ou empresas. Além disso, existem os ETFs (Exchange Traded Funds), que são fundos negociados em bolsa que replicam índices de renda fixa em dólar, e os fundos de renda fixa internacional, que investem em títulos de dívida de diferentes países.
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Quanto rende a renda fixa em dólar?
A rentabilidade da renda fixa em dólar varia de acordo com o tipo de investimento escolhido. Os bonds, por exemplo, podem oferecer rentabilidades bem variadas.
No dia 31/05/2023 às 10h, por exemplo, os bonds de grandes empresas americanas como Apple com vencimento em 2028 estão com rentabilidade aproximada de 4,31%. Bonds da Microsoft, com vencimento em 2026, estão com rentabilidade de 4,38%. Há também bonds de empresas brasileiras, como Itaú, com vencimento em 2027 e rendimento de 6,74%, e Natura com vencimento 2028 e rentabilidade de 8,17%.
Já os ETFs e os fundos de renda fixa internacional podem oferecer rentabilidades mais altas ou mais baixas, a depender do perfil de risco e estratégia. Eles também estão sujeitos a variações de mercado.
Vale lembrar que, além da rentabilidade, é importante considerar outros fatores na hora de escolher um investimento em renda fixa em dólar, como o prazo, o risco de crédito do emissor do título e a liquidez do investimento em dólar.
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Quais as vantagens de investir em renda fixa em dólar?
Investir em renda fixa em dólar pode trazer diversas vantagens para o investidor. Uma delas é a possibilidade de diversificar os investimentos, reduzindo a exposição ao risco de um único país ou moeda. Além disso, a renda fixa em dólar pode oferecer rentabilidades atrativas em momentos de juros altos nos EUA, como o que estamos agora.
Outra vantagem é a possibilidade de proteger o patrimônio da desvalorização do real frente ao dólar. Como a renda fixa em dólar é uma aplicação em moeda estrangeira, ela está sujeita às variações cambiais. Isso significa que, se o dólar se valorizar em relação ao real, o investimento em renda fixa em dólar também se valoriza.
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Como investir em ativos de renda fixa dos EUA?
Existem diversas opções para investir em ativos de renda fixa dos EUA, como bonds, ETFs e fundos de renda fixa internacional. A seguir, vamos explorar algumas dessas opções com mais detalhes.
Investimento direto via corretoras e bancos brasileiros
Uma opção para investir em renda fixa em dólar é fazer o investimento direto em bonds ou outros títulos de dívida dos EUA, por meio de corretoras e bancos brasileiros. Para isso, é necessário ter uma conta em dólar no exterior e seguir as orientações da corretora ou do banco escolhido.
Essa opção pode oferecer mais autonomia para o investidor, que pode escolher os títulos de dívida que mais se adequam ao seu perfil de investimento. No entanto, é importante lembrar que essa modalidade de investimento pode estar sujeita a taxas e impostos no Brasil e nos EUA.
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Bonds
Os bonds são títulos de dívida de longo prazo mais conhecidos emitidos por governos ou empresas, que podem ser negociados diretamente da plataforma das corretoras. Os bonds podem ter diferentes prazos e taxas de juros, e sua rentabilidade é determinada pelo valor de mercado do título.
Um destaque são os bonds emitidos pelo governo americano (os chamados Treasury Bonds), que são considerados um dos investimentos mais seguros do mundo, com baixo risco de inadimplência.
Além dos bonds, existem também, bills (curto prazo), notes (médio prazo), CDs, entre outros.
ETFs
Os ETFs (Exchange Traded Funds) são fundos negociados em bolsa que replicam índices de renda fixa em dólar, como o iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) ou o Vanguard Total Bond Market ETF (BND). Os ETFs permitem ao investidor investir em uma carteira diversificada de títulos de dívida dos EUA com apenas uma transação.
Os ETFs podem oferecer vantagens como liquidez, baixas taxas de administração e facilidade de negociação. No entanto, assim como os bonds, os ETFs também estão sujeitos às variações de mercado e às flutuações de preços.
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Fundos de renda fixa internacional
Os fundos de renda fixa internacional investem em títulos de dívida de diferentes países, incluindo os EUA. Esses fundos podem oferecer vantagens como a diversificação geográfica, a possibilidade de investir em diferentes moedas e a gestão profissional dos investimentos.
É importante lembrar que esses fundos estão sujeitos a taxas de administração e a flutuações de mercado.
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