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Descubra o que são ETFs, como funciona e como começar a investir

homem utilizando celular para investir em etf
Publicado em
10/11/2023
● Editado em
10/11/2023

Se você está buscando investir na Bolsa de Valores, brasileira ou dos Estados Unidos, saiba que o ETF é uma opção que tem despertado o interesse de boa parte dos investidores brasileiros.

Esse tipo de investimento é interessante por contemplar ativos distintos, garantindo mais diversificação do que quando você compra ações específicas. Quer mais detalhes? Então, continue lendo este conteúdo.

O que é ETF?

ETF é uma sigla para o termo em inglês Exchange Traded Funds, um fundo de ativo que costuma acompanhar ou replicar o desempenho de um determinado índice econômico, podendo seguir também algum segmento de mercado, com renda variável e dívidas (públicas ou privadas).

Na prática, os ETFs funcionam como uma espécie de fundo de investimento, já que são compostos por diferentes ativos selecionados por uma gestora de acordo com o índice seguido. Assim, são um tipo de aplicação diversificada por natureza — quando o investidor adquire um ETF, ele não fica exposto a ações de uma única empresa.

Visto que esse tipo de investimento acompanha um índice, é interessante saber se o seu desempenho seguirá o desse referencial. Ou seja, se o índice subir, o ETF aumentará seu valor. Porém, no caso de desvalorização, a baixa vai acontecer.

A negociação dos ETFs americanos acontece nas bolsas de valores do país, e os ETFs brasileiros são negociados na B3, a bolsa de valores nacional.

Quais são os riscos dos ETFs?

Podemos destacar, sobretudo, os seguintes riscos:

Risco de mercado

Assim como qualquer investimento em ações, os ETFs estão sujeitos ao risco de mercado. O valor das ações subjacentes ao ETF pode flutuar devido a fatores econômicos, políticos e eventos imprevistos.

Risco de liquidez

Embora os ETFs sejam negociados em bolsas de valores, a liquidez costuma variar. Em alguns casos, pode haver falta de compradores ou vendedores dispostos a negociar o ETF a um preço desejado, o que pode levar a spreads (diferença entre os preços de compra e venda) mais amplos. 

Risco de rastreamento

Os ETFs geralmente têm o objetivo de rastrear o desempenho de um índice subjacente. No entanto, devido a taxas, custos de transação e outros fatores, pode haver uma pequena diferença entre o desempenho do ETF e o desempenho do índice.

Risco de concentração

Alguns ETFs se concentram em setores específicos, regiões geográficas ou classes de ativos. Assim, se o setor ou região em que o ETF está focado enfrentar dificuldades, o desempenho do ETF pode ser afetado negativamente.

Riscos de câmbio

Quando você investe em ETFs do mercado americano, também corre riscos de flutuação cambial. Ainda assim, investimentos em dólar são mais estáveis e te protegem nos momentos de crises e incertezas.

Leitura recomendada: Descubra o que é preço sobre lucro (P/L) e como calcular.

E quanto aos benefícios desse investimento?

Aqui, vale falar das seguintes vantagens do ETF:

Diversificação

ETFs têm uma variedade de ativos subjacentes, o que permite aos investidores obter uma diversificação instantânea em uma única transação. Isso reduz o risco associado a um único título ou ação.

Acesso a diferentes mercados

Quando você investe em ETFs, tem a oportunidade de investir em uma ampla variedade de mercados, incluindo ações, títulos, commodities e moedas, sem a necessidade de comprar cada ativo individualmente.

Na prática, isso já traz uma carteira mais variada e facilita, por exemplo, fazer seu Imposto de Renda.

Transparência

A maioria dos ETFs divulga regularmente sua composição, permitindo que os investidores saibam quais ativos estão incluídos no fundo. Dessa forma, existe uma maior transparência em comparação com outros veículos de investimento, como fundos mútuos.

Baixas taxas

Os ETFs vêm com custos operacionais mais baixos do que outros produtos de investimento. Isso se deve ao fato de que os ETFs são projetados para replicar um índice específico, em vez de serem gerenciados ativamente.

Leitura recomendada: Quando comprar ações: vale a pena comprar com o mercado em baixa?

ETFs Pagam Dividendos? Entenda o retorno dos ETFs

Sim, boa parte dos ETFs pagam dividendos. Portanto, se você tem cotas de um ETF, seja no Brasil ou nos Estados Unidos, é possível que receba essa parcela do lucro das empresas que o compõe.

A questão é: se vão fazer o pagamento dos dividendos ou não, tal qual a periodicidade e o valor das distribuições. Por isso, a decisão acaba sendo algo definido de acordo com as políticas de cada ETF.

Quando os ETFs não pagam dividendos é porque alguns podem ser focados em investimentos que não geram dividendos, como títulos de renda fixa ou commodities. Além disso, alguns ETFs podem optar por reinvestir os dividendos automaticamente em vez de distribuí-los aos investidores.

Dessa forma, é importante se informar bem a respeito desses fatores antes de optar por um ETF específico.

A dica aqui é ler atentamente o prospecto e as informações do fundo para entender suas características, incluindo se ele paga dividendos e como eles são tratados. Essas informações podem ser encontradas nos materiais disponibilizados pelo gestor do ETF.

ETF de criptomoedas: um novo horizonte para investidores

ETF de criptomoedas é um fundo de investimento que acompanha o desempenho de um determinado conjunto de criptomoedas. Assim como outros tipos de ETFs, os ETFs de criptomoedas são negociados em bolsas de valores.

Essa opção permite que os investidores obtenham exposição às criptomoedas sem precisar adquirir diretamente os ativos subjacentes. Em vez disso, eles compram cotas do ETF, que representam uma fração do portfólio de criptomoedas do fundo, o que facilita o investimento para quem prefere uma abordagem mais tradicional e regulamentada.

Os ETFs de criptomoedas contam com uma variedade de criptomoedas populares, como Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple e outras. O objetivo é fornecer aos investidores uma exposição ampla ao mercado de criptomoedas, permitindo que se beneficiem de possíveis valorizações dos ativos digitais.

Ao investir em ETFs de criptomoedas, você consegue vantagens como diversificação, liquidez, custódia segura dos ativos digitais e gestão profissional. Fora o fato de serem regulamentados por órgãos governamentais e estarem sujeitos a regras e requisitos específicos, trazendo mais segurança.

Leia mais: Como converter Bitcoin em Real?

Como ganhar dinheiro com ETFs: estratégias de investimento

Siga nossas dicas para saber como ganhar mais dinheiro com os ETFs.

Opte por ETFs americanos

Assim como qualquer investimento em Dólar, os ETFs americanos podem trazer mais margem de lucro.

Os ativos americanos dificilmente sofrem influência negativa quando o Brasil passa por seguidas crises políticas e econômicas. Diferente do mercado financeiro nacional, que é impactado de forma direta.

Fora que a NASDAQ e a NYSE contam com milhares de opções de ETFs, enquanto a B3, bolsa brasileira, tem opções mais limitadas e com taxas maiores.

Investimento de longo prazo

Obtém ganhos com a valorização dos ativos subjacentes ao longo do tempo. É uma estratégia popular entre investidores que acreditam no potencial de crescimento do mercado de forma geral ou de um setor específico.

Investimento setorial

ETFs facilitam seu investimento em setores específicos da economia, como tecnologia, saúde, energia renovável, entre outros. A estratégia consiste em identificar setores que apresentem boas perspectivas de crescimento e escolher ETFs que acompanhem esses setores.

É assim que você pode se beneficiar do desempenho de empresas dentro de um setor específico!

Investimento baseado em índices

Muitos ETFs são projetados para replicar o desempenho de um índice de referência, como o S&P 500 ou o FTSE 100. Essa estratégia consiste em investir em ETFs que acompanham índices amplamente reconhecidos para obter retornos semelhantes ao desempenho desses índices.

Viu só como investir em ETFs pode ser uma forma mais interessante de investir na bolsa e no mercado estrangeiro?

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Determinados serviços de investimento nos Estados Unidos são fornecidos pela DriveWealth LLC, Membro da FINRA e SIPC. O SIPC protege contas de clientes de até US$ 500.000 (quinhentos mil dólares americanos), incluindo US$ 250.000 (duzentos e cinquenta mil dólares americanos) em solicitações de pagamento em dinheiro. Para saber mais sobre o SIPC, consulte www.sipc.org. O seguro FDIC não cobre os saldos depositados na DriveWealth. Os depósitos em bancos não são cobertos pelo SIPC. Seus investimentos são mantidos em uma conta individual na DriveWealth. Verifique o cadastro desta empresa na ferramenta BrokerCheck, da FINRA. Embora a Nomad avalie cuidadosamente os retornos potenciais com base no comportamento histórico e atual do mercado, não fazemos nenhuma representação quanto à probabilidade de que qualquer alocação real ou proposta irá de fato atingir um determinado resultado ou objetivo de investimento. A performance passada não é garantia de resultado futuro e, de fato, a volatilidade significa que os retornos em qualquer período podem ser muito superiores ou inferiores aos de um período anterior. Alguns clientes podem ter resultados de investimento materialmente diferentes daqueles que podemos indicar por nossas ferramentas de investimento. Os investimentos na Nomad podem perder valor. A Nomad é incapaz de prever flutuações de mercado ou outras incertezas que possam afetar o valor de qualquer investimento. As previsões do modelo são inerentemente limitadas, pois não representam os fatores econômicos ou de mercado que possam ter tido um impacto em nossas recomendações.

Para obter uma orientação útil de investimento, como um indivíduo, você deve considerar cuidadosamente a adequação dos portfólios propostos à luz de suas próprias circunstâncias financeiras pessoais, incluindo necessidades de fluxo de caixa, circunstâncias fiscais, perfil de risco ou outros fatores subjetivos. Recomenda-se que você use todos os recursos disponíveis para se informar sobre investimentos em geral, bem como sobre os investimentos e a composição geral de seu portfólio. Além disso, as condições de mercado e suas circunstâncias financeiras pessoais podem mudar - talvez repentinamente ou gradualmente ao longo do tempo. Monitorar e ajustar essas condições para se adequar às novas circunstâncias é sua responsabilidade, e é recomendável que você reavalie qualquer programa de investimento regularmente para garantir que ele permaneça consistente com seus recursos financeiros atuais e objetivos de investimento. Além disso, orientações de natureza fiscal ou tributária relativas aos investimentos feitos através da Nomad devem ser obtidas pelo próprio cliente, que deve avaliar os possíveis impactos advindos destas questões antes de decidir pelo investimento. Investir em produtos mobiliários envolve risco, incluindo possível perda de principal. Investimentos denominados em uma moeda que não seja a moeda do investidor podem sofrer impactos relacionados a mudanças nas taxas de câmbio, podendo ter um efeito adverso no valor, preço ou receita derivada do investimento.

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