Quais são os melhores ETFs americanos para o seu perfil? Descubra como escolher

Os Exchange Traded Funds, ou fundos de índice, são ativos conhecidos no mercado e bastante populares no Brasil. Com um patrimônio de R$ 55,97 bilhões e 763 mil investidores, conforme dados de abril de 2025, você pode alocar seu capital na B3, a bolsa nacional, mas também pode diversificar os investimentos com os melhores ETFs americanos.

Investir em ETFs americanos pode ser uma forma de diversificar o seu patrimônio com exposição a uma moeda estrangeira. Outra vantagem é que os ETFs são acessíveis e ajudam a alcançar os seus objetivos. Para isso, você precisa identificar as melhores opções disponíveis no mercado.

Este post é um guia para auxiliar as suas escolhas. Você entenderá quais aspectos analisar para decidir qual é o melhor ativo para a sua estratégia, sempre com foco nos fundos de índice negociados em dólar. Quer saber mais? Continue a leitura e entenda!

O que são ETFs e por que considerar os americanos?

Os ETFs são fundos de investimento negociados na bolsa de valores, assim como acontece com uma ação. Normalmente, replicam o desempenho de um indicador de mercado, como o Nasdaq 100 ou o S&P 500. Nesses casos, a rentabilidade buscada é igual à do indexador — uma estratégia conhecida como gestão passiva. No entanto, em alguns casos, o fundo busca superar o índice, prática chamada de gestão ativa.

Vale destacar que replicar o resultado de um índice de mercado significa buscar um retorno próximo, mesmo que não seja exatamente igual. É o caso, por exemplo, de um ETF que replica o S&P 500 e apresenta uma rentabilidade de 21%, enquanto o indexador registra uma alta de 22%.

É importante lembrar que não existe nenhuma garantia, nem mesmo nos melhores ETFs americanos. Lembre-se que a rentabilidade passada não é garantia de resultados futuros.

Ainda existem outros benefícios de saber o que são ETFs e optar por investir nesses fundos. Entre as vantagens de considerar esses títulos americanos estão:

• Diversificação: os ETFs reúnem diferentes ativos em uma única cesta, muitas vezes com variedade geográfica;
• Redução de custos: as taxas de administração costumam ser mais baixas do que as de outros tipos de fundos;
• Alta liquidez: facilidade para comprar e vender cotas no mercado;
• Negociação em tempo real: os ETFs são negociados como ações durante o horário do pregão;
• Diminuição dos riscos: a diversificação reduz a exposição a oscilações de ativos individuais;
• Exposição ao dólar: ideal para quem busca proteção cambial ou internacionalização do patrimônio;
• Elevado potencial de rentabilidade: especialmente em economias mais estáveis e com moedas fortes;
• Transparência: a composição dos fundos de índice é pública e facilmente acessível.

Essa é uma boa estratégia para a dolarização do seu patrimônio. Portanto, vale a pena entender melhor como funcionam os ETFs e quais critérios são relevantes no seu processo decisório.

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As vantagens de investir em ETFs americanos

Os ETFs americanos são boas opções de investimentos por diferentes motivos. As principais vantagens são:

• Diversificação da carteira de investimentos, porque você acessa uma grande variedade de ativos de diferentes empresas e setores, além de fazer uma mudança geográfica;
• Custos mais baixos, na maioria das vezes, porque os ETFs tendem a ter taxas de administração menores do que os fundos tradicionais;
• Busca por diversificação, já que os custos podem ser mais baixos;
• Liquidez alta, porque é fácil comprar e vender as cotas na bolsa de valores;
• Transparência, porque a gestão divulga a composição da cesta de ativos;
• Acesso a mercados globais em dólar, o que permite aumentar o seu potencial de ganhos;
• Exposição a uma moeda forte, o que pode ser uma estratégia para a diversificação do seu patrimônio;
• Possibilidade de receber dividendos, pois alguns ETFs pagam esse tipo de provento.

Como escolher o melhor ETF americano para você

A definição sobre os melhores ETFs americanos para a sua carteira de investimentos depende de uma série de fatores. Veja quais são os principais aspectos a analisar nesse processo.

Entenda o foco do investimento do ETF

Como os fundos de índice têm uma cesta de ativos diversificada, o primeiro passo é saber qual é o foco do investimento. As possibilidades são variadas, como:

• Índices amplos, como mercado de ações dos Estados Unidos, mercados globais etc;
• Índices setoriais, por exemplo, de tecnologia, energia e saúde;
• Índices geográficos, da Europa, Ásia ou países emergentes;
• Estratégias específicas, por exemplo, investimento em uma área predeterminada, como energia renovável.

Lembre-se: o protagonista da sua vida financeira é você. Por isso, alinhe a escolha dos ETFs aos seus objetivos e à sua estratégia de diversificação. Escolha uma classe de ativos e delimite qual será a proporção na carteira. Também pense se quer distribuir seu patrimônio em diferentes classes de ativos, optar por países ou setores específicos, entre outras alternativas.

A classe do ativo que o ETF representa

Existem vários tipos de ETFs, determinados a partir do investimento feito pelo gestor. As principais possibilidades são:

• Equity ETFs, que aplicam a maior parte do patrimônio em ações;
• ETFs que investem em ativos de renda fixa, como títulos públicos e corporativos (Bonds);
• Real Estate Investment Trust (REIT) ETF, que aloca em imóveis;
• ETF de commodities;
• ETF de Bitcoin e outras criptomoedas.

Aviso de Risco sobre Criptoativos: Investimentos em criptoativos são altamente voláteis e podem resultar em perdas significativas. Este tipo de investimento pode não ser adequado para todos os perfis de investidor. Avalie cuidadosamente sua tolerância ao risco antes de investir.

Cada uma dessas classes tem seus riscos e características. Analise esses aspectos e verifique quais opções se alinham aos seus objetivos e perfil de investidor.

Uma dica é verificar a exposição do fundo e ler a ficha técnica ou o prospecto. Essa é uma forma eficiente de saber como escolher um ETF.

Analise o índice de referência (benchmark) e a performance histórica

Uma das regras do mercado financeiro é: rentabilidade passada não é sinônimo de rentabilidade futura. No entanto, quando você compara a performance histórica ao benchmark, faz uma análise mais precisa sobre o alcance dos objetivos por parte do ETF.

Avalie se o desempenho obtido foi próximo ao do índice de referência, caso a gestão seja passiva. Aqui, vale a pena saber que é normal ficarem um pouco abaixo devido aos custos existentes.

Já na gestão ativa, busque uma performance melhor do que o benchmark. Nesse caso, analise períodos mais longos, de 3, 5 ou 10 anos, por exemplo. Essa diferença no desempenho é conhecida como tracking difference. Pense nela como uma pequena margem de desvio: quanto menor, mais fiel o fundo está sendo ao seu objetivo

Uma forma de analisar o tracking difference e saber se a rentabilidade está boa é comparando fundos que seguem o mesmo indexador ao longo de um período igual. Compare as possibilidades para ter uma visão mais clara da tendência para os próximos períodos e de quais são os melhores ETFs americanos.

Confira as características operacionais do fundo

Cada fundo de índice também tem características operacionais específicas. Veja quais são as principais no momento da sua análise.

Taxa de administração (expense ratio)

A taxa de administração é um valor anual cobrado pelo ETF para cobrir os seus custos operacionais. Basicamente, é a quantia de desembolso necessário para investir.

Você deve comparar o expense ratio de cada fundo, que apresenta o custo anual de investimento como um percentual dos ativos gerenciados no ETF. Por exemplo, se a cada US$1 mil investidos você tiver que pagar 0,50%, isso significa que o gasto será de US$5 por ano.

A cobrança dessa taxa é feita automaticamente, de forma proporcional (pro rata). É importante comparar as taxas de administração, pois valores menores podem impactar positivamente o retorno do seu investimento no longo prazo.

Volume de negociação e liquidez

Verifique o volume de negociação para saber quais são os melhores ETFs americanos. Quando for elevado, significa que é fácil comprar e vender suas cotas sem grandes impactos no preço.

Os ETFs estrangeiros costumam ser mais líquidos. É o que acontece com os fundos americanos. Outros fatores influenciam nesse critério, como o volume de negociação e as condições do mercado.

Tamanho do fundo (Assets Under Management - AUM)

O tamanho do fundo é outro fator relevante para definir os melhores ETFs americanos. A tendência é que os maiores sejam mais estabelecidos, tenham mais liquidez e cubram uma taxa de administração mais baixa.

Avalie o Asets Under Management, ou ativos sob gestão. O resultado maior oferece mais liquidez e há menos risco de fechamento. Também indica uma negociação mais eficiente, o que tende a gerar menos custos e uma performance melhor.

Política de distribuição de dividendos

Alguns ETFs podem pagar dividendos aos cotistas, enquanto outros não. Analise a política de distribuição de proventos para entender como esse processo funciona e saber se está alinhado às suas expectativas.

Um ponto a observar é se o fundo reinveste automaticamente os dividendos recebidos dos ativos subjacentes ou se é feita a distribuição. Compare com os outros aspectos analisados, já que os fundos focados nos proventos pode fazer com que seu desempenho seja inferior, caso as ações que formam o portfólio deixem de pagar esses valores.

O emissor do ETF: reputação e variedade

Por fim, a análise dos melhores ETFs americanos passa pela identificação do emissor, isto é, a empresa que administra o ETF e o oferece aos investidores. É interessante optar por aquelas com melhor reputação, já que isso traz segurança e uma grande variedade de ativos.

É interessante optar por emissores com boa reputação no mercado, pois isso pode indicar maior segurança e variedade de ativos. Você pode escolher outras alternativas, mas tenderá a ter menos opções, sem contar que pode enfrentar dificuldades devido à menor estabilidade do emissor.

Comece a investir nos melhores ETFs americanos agora mesmo!

Entender o funcionamento dos ETFs americanos é o primeiro passo para expandir seus horizontes. Ao diversificar seus investimentos, você não está apenas protegendo seu patrimônio, mas também se conectando com as oportunidades de um mercado global. Pronto para romper fronteiras e construir seu futuro em dólar?

Esse processo depende dos seus objetivos, expectativas e perfil de risco. Mas sempre é possível encontrar um fundo de índice adequado às suas necessidades, especialmente quando você tem uma conta internacional que oferece diferentes opções para investir.

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