ETFs americanos: o que são, vantagens e como investir
Diversifique seus investimentos com fundos de ações de grandes empresas estrangeiras investindo em ETFs americanos. Confira o guia completo.
por
Time Nomad
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Publicado em
7/3/2025
Já ouviu falar de ETFs americanos? Esses ativos, negociados diretamente por Bolsas de Valores nos Estados Unidos, podem ser uma ótima opção para quem deseja investir em ações no exterior. A diversificação é um dos pilares de uma boa gestão de investimentos. Afinal, deixando seus investimentos aplicados em um só ativo, você pode estar mais exposto ao risco específico de um ativo e deixar de explorar outras alternativas de mercado.
Os ETFs (Exchange Traded Funds) americanos, dão acesso ao investidor a uma ampla gama de ativos de diversos setores dos Estados Unidos. Neste artigo, vamos explicar tudo sobre os ETFs americanos e como investir nesses ativos a fim de diversificar seus investimentos.
O que são ETFs americanos?
Os ETFs funcionam basicamente fundos de investimentos, mas que são negociados na Bolsa de Valores, semelhante às ações. Os americanos, especificamente, são listados e negociados em bolsas como New York Stock Exchange (NYSE) e NASDAQ, oferecendo um vasto portfólio de ativos para os investidores.
Essa classe de ativos possui um papel crucial no mercado financeiro, proporcionando aos investidores um jeito fácil e eficiente de investir em renda fixa e variável no mercado americano, sem a necessidade de comprar cada ativo por vez.
Leitura recomendada: Como investir na bolsa de valores americana?
Características dos ETFs Americanos
Ao investir em ETFs americanos, você não só terá acesso a ações das empresas mais valiosas do mundo, como também terá mais flexibilidade e liberdade para cuidar dos seus investimentos, já que os ativos podem ser negociados a qualquer momento. Confira outros benefícios desse tipo de ativo:
Diversificação do portfólio
Como já reforçado aqui, diversificar seus investimentos é uma estratégia que pode auxiliar na mitigação de riscos, ao distribuir o capital em diferentes ativos.. Os ETFs americanos são uma alternativa para quem deseja diversificar, já que são projetados para acompanhar o desempenho de empresas e títulos de renda fixa.
Ao investir em um ETF americano, você estará alocando parte do seu dinheiro em ativos selecionados, que fornece proteção contra flutuações bruscas do mercado. Além disso, estará investindo em dólar, uma moeda forte.
Leia também: Conheça as vantagens de investir no exterior.
Investimento em empresas estrangeiras
Os ETFs variam, e possuem exposição direta a uma infinidade a uma cesta de ativos, podendo ser temáticos de setores específicos ou mesmo incluindo aquelas que figuram nas listas das maiores e mais influentes empresas do mundo, como Apple, Amazon, Google e Microsoft.
Leia também: O que são ETFs de renda fixa americana e como começar a investir.
Possibilidade de renda passiva com dividendos
Muitos ETFs distribuem dividendos aos seus cotistas, que são provenientes dos lucros dos ativos da carteira.. Com isso, você pode conseguir alguma renda passiva. É importante ressaltar que a política de distribuição de dividendos varia entre os fundos e que existe tributação sobre esses rendimentos
Vale ressaltar que não são todos os ETFs que pagam dividendos, por isso é importante pesquisar bastante sobre o fundo e as suas políticas antes de investir.
Riscos dos ETFs americanos
Como qualquer investimento, os ETFs envolvem riscos, que sofrem oscilações no mercado.O principal risco para brasileiros que investem é a flutuação cambial.
Outro risco é a volatilidade do mercado, que depende de ETF para ETF. Por isso, ao escolher investir em ETFs, leve em consideração estes riscos.
Como investir em ETFs americanos?
Investir em ETFs é mais simples do que você imagina! Abaixo, detalhamos um passo a passo sobre como abrir uma conta em uma instituição que permite você negociar ETFs americanos.
Abrindo uma conta de investimentos para investir
O primeiro passo é abrir uma conta de investimentos, que permite investir diretamente nas bolsas de valores americanas.
É importante uma plataforma confiável, além de ser fácil e intuitiva para usar, como a Nomad, que além de ter ETFs negociadas nos Estados Unidos, permite que você tenha uma conta internacional em poucos minutos para viajar, comprar no exterior e muito mais.
Tudo que você precisa para abrir sua conta são seus dados de cadastro, endereço e documento de identidade. Após a abertura da conta, você poderá fazer o teste para identificar seu perfil de investidor e assim ter acesso a opções de ETFs de acordo com o seu perfil.
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Escolhendo o ETF americano
Depois de abrir sua conta de investimento, o próximo passo é selecionar o ETF em que você deseja investir. Mas antes, claro, é preciso transferir fundos para sua conta investimento. Existem milhares de ETFs americanos disponíveis, cada um com suas próprias características, objetivos e ativos que compõem o fundo.
Portanto, é importante fazer uma pesquisa cuidadosa e selecionar o ETF que melhor se alinha aos seus objetivos e estratégia de investimento.
Leitura recomendada: Quais as vantagens em investir em dólar?
Investindo no ETF
Finalmente, depois de selecionar o ETF, você pode prosseguir para a compra. É preciso esperar o mercado ficar aberto no horário comercial da Bolsa, que é diferente aqui do Brasil. Dentro do horário de negociação, escolha o ativo e escolha o valor que deseja aplicar.
Após algumas horas, o papel será negociado em seu nome e você poderá acompanhar a evolução do ativo.
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O cartão de débito Visa da Nomad (“Cartão de Débito Nomad Visa”) é emitido pelo Community Federal Savings Bank (“Banco”), membro do FDIC, sob licença da Visa U.S.A. Inc. A Nomad é gerente de programas bancários para o Cartão de Débito Nomad Visa e é única e exclusivamente responsável por fornecer atendimento ao cliente em nome do Banco para o Cartão de Débito Nomad Visa e a conta de depósito à vista americana associada. O Banco não tem associação com quaisquer outros serviços oferecidos pela Nomad.
O Cartão de Débito Nomad Visa requer uma verificação de identidade tanto por parte da Nomad quanto pelo Banco. A disponibilidade de fundos na conta de depósito à vista nos EUA depende do momento das suas instruções de pagamento e pode estar sujeita a restrições de prevenção a fraudes. Portanto, os tempos de transferência podem variar.
Os fundos depositados em reais não são mantidos com o Banco até serem convertidos em dólares pela Nomad e transferidos para o Banco. O Banco, como membro do FDIC, oferece à você cobertura de seguro FDIC para os fundos na conta de depósito à vista nos EUA, limitada a $250.00,00 por depositante, por categoria de titularidade e por instituição bancária segurada. Para mais informações sobre o seguro FDIC, visite www.FDIC.gov. Você é responsável por gerenciar seus ativos totais em todos os bancos dentro do programa FDIC para garantir que permaneça dentro dos limites de cobertura.
Seu saldo em dólares pode ser enviado para e mantido pelo Banco ou mantido pelo Banco em uma ou mais das outras instituições de depósito seguradas membros do FDIC, listadas em https://www.cfsb.com/fdic/ (“bancos da rede”). A lista de bancos da rede está sujeita a alterações de tempos em tempos. Seu saldo em dólares e outros depósitos que você possa manter no Banco são segurados até $250.000,00 no total e, da mesma forma, seu saldo em dólares que mantivermos em quaisquer bancos da rede em seu nome e outros depósitos que você tenha nesse banco da rede são segurados até US$250.000,00 no total, em caso de falência do banco que mantém o depósito. Os valores de fato segurados podem ser menores ou sofrer alterações com base em qualquer outro saldo que você mantenha separadamente em um banco da rede.
A Nomad tem sede nos Estados Unidos e está registrada na Comissão de Valores Mobiliários (“SEC”) como Consultora de Investimentos. Ela oferece seus serviços exclusivamente nos Estados Unidos e em relação a produtos de investimento norte-americanos. O registro na SEC não implica um determinado nível de habilidade ou treinamento.
Assim, com base na Orientação Técnica nº 33/2005 da CVM, a Nomad mantém um contrato com uma instituição regulada no Brasil, que faz parte do sistema de distribuição de valores mobiliários brasileiro, devidamente autorizada pelo Banco Central do Brasil - ("Bacen”) e pela Comissão de Valores Mobiliários - "CVM"), Global Investment Services DTVM Ltda., registrada sob o número de CNPJ/MF: 47.227.569/0001-58 (“Parceiro Brasileiro” ou “ DTVM Global”), que oferece acesso aos Serviços da Nomad para investidores que são residentes, domiciliados ou incorporados pela República Federativa do Brasil. Os serviços oferecidos pelo Parceiro Brasileiro não devem ser considerados valores mobiliários oferecidos a esses investidores.
A Nomad oferece seus serviços exclusivamente nos Estados Unidos e de acordo com as regras e regulamentações aplicáveis aos EUA. Esses serviços não estão registrados nem são supervisionados pela CVM ou por outra instituição reguladora brasileira. Para registrar reclamações ou solicitar suporte, clientes residentes ou domiciliados no Brasil, que se tornaram clientes da Nomad por meio da intermediação do Parceiro Brasileiro, estão convidados a entrar em contato conosco em support@nomadglobal.com ou +55 (11) 4200-0204 (Brazil) / +1 (888) 998-2261 (USA).
Certos serviços de investimento nos Estados Unidos são fornecidos pela DriveWealth LLC (“DriveWealth”) e Apex Clearing Corporation (“Apex”), membros da Financial Industry Regulatory Authority (“FINRA”) e da Securities Investor Protection Corporation (“SIPC”), que protege os clientes de valores mobiliários de seus membros até US$ 500.000,00 (incluindo US$ 250.000,00 para reclamações de dinheiro). Brochura explicativa disponível mediante solicitação ou em www.sipc.org. O SIPC não cobre depósitos bancários. Seus investimentos são mantidos em uma conta individual na DriveWealth ou Apex. Verifique os registros dessas empresas na ferramenta BrokerCheck da FINRA (www.brokercheck.finra.org/). A cobertura do FDIC se aplica à sua conta bancária e não cobre os saldos depositados na DriveWealth ou Apex.
Embora a Nomad avalie cuidadosamente os ativos disponíveis em nosso aplicativo, não damos nenhuma afirmação sobre a probabilidade de qualquer investimento atingir um resultado ou objetivo específico. O desempenho passado não garante resultados futuros. Os valores dos ativos flutuam (volatilidade), o que significa que os retornos em um período podem ser significativamente mais altos ou mais baixos do que em um período anterior. Os investimentos na Nomad podem perder valor. A Nomad não pode prever flutuações do mercado ou outras incertezas que possam afetar o valor de qualquer investimento. Como indivíduo, você deve considerar cuidadosamente a adequação de seus investimentos à sua situação financeira, incluindo necessidades de fluxo de caixa, circunstâncias fiscais, perfil de risco ou outros fatores subjetivos. É recomendado que você utilize todos os recursos disponíveis para se informar sobre investimentos de maneira geral e sobre a composição geral de seu portfólio. Questões fiscais ou legais relativas aos investimentos realizados através da Nomad devem ser obtidas pelos próprios clientes. A Nomad e suas afiliadas não fornecem nenhum tipo de aconselhamento legal ou fiscal.
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