5 motivos para contratar um consultor de investimentos e profissionalizar sua carteira

Nos últimos anos, o investidor brasileiro amadureceu. Muitos deram o primeiro passo saindo da poupança para a renda fixa e nos últimos anos tivemos um aumento no volume de investidores na bolsa brasileira., Nesse contexto, muitos também entenderam a importância de dolarizar o patrimônio para buscar equilíbrio frente à volatilidade local.

Porém, acessar o mercado global traz um novo nível de complexidade. São milhares de ativos (Stocks, REITs, Bonds, ETFs), regras tributárias específicas de cada país e um cenário macroeconômico que muda rapidamente. Diante desse quebra-cabeça, surge a dúvida: vale a pena seguir sozinho ou é hora de buscar ajuda profissional?

Se você se preocupa em como construir um patrimônio de forma segura e estratégica ou como preservar o patrimônio conquistado ao longo dos anos, a gestão ativa e especializada deixa de ser um luxo e passa a ser uma necessidade para a preservação e o crescimento do seu capital. Listamos abaixo os 5 principais motivos para contratar um consultor de investimentos e como esse suporte pode transformar sua vida financeira.

1. Alinhamento de interesses ( mais transparência)

Este é, sem dúvida, o ponto mais decisivo. No mercado financeiro tradicional brasileiro, a figura mais comum é o "Assessor de Investimentos". Embora o nome sugira aconselhamento, a remuneração desse profissional muitas vezes vem de comissões (rebates) pagas pelos produtos que ele vende a você.

Isso pode gerar algum conflito de interesses: o produto que paga a maior comissão para o assessor pode não ser o mais adequado para a sua carteira.

Já o Consultor de Investimentos (ou Investment Adviser no modelo americano) atua, em sua maioria, no modelo fee-based ou fee fixo. Isso significa que ele cobra uma taxa de gestão transparente e não recebe comissões de produtos ou terceiros.

O benefício é claro. Você tem a tranquilidade de que a recomendação é puramente técnica e personalizada. Se o consultor sugere um ativo, é porque ele realmente acredita que aquilo está aderente aos seus objetivos e perfil de risco, e não porque ele precisa bater uma meta de vendas.

Entenda a fundo essa dinâmica financeira em nosso artigo sobre quanto ganha um assessor de investimentos e as diferenças entre consultoria e assessoria de investimentos.

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2. Estratégia Personalizada e Global

Muitos investidores caem na armadilha de seguir "carteiras recomendadas" genéricas encontradas na internet. O problema é que essas listas não consideram o seu momento de vida, sua tolerância a risco ou seus objetivos de longo prazo (como aposentadoria, compra de imóvel ou sucessão patrimonial e planejamento fiscal).

Um consultor especializado desenha uma estratégia de investimentos sob medida. Mais do que isso, ele ajuda a superar o chamado Home Bias, o viés comportamental que nos faz investir excessivamente no nosso país de origem, ignorando que o Brasil representa menos de 1% do mercado acionário global.

3. Acesso a Investimentos mais eficientes

O mercado financeiro global é vasto. Enquanto o investidor de varejo geralmente fica restrito às ações mais famosas (como Apple, Amazon ou Tesla), um gestor profissional tem acesso e conhecimento técnico sobre veículos de investimento mais eficientes.

Estamos falando de bonds (títulos de dívida) corporativos de alta qualidade, ETFs de renda fixa com estratégias específicas de duração e crédito, e ativos alternativos.

Os bonds inclusive podem ajudar os brasileiros (não residentes nos EUA) no planejamento fiscal e sucessório, ficando de fora do imposto sobre herança nos Estados Unidos.

Saber como investir no exterior vai muito além de abrir uma conta; exige saber selecionar os veículos mais eficientes para diversificar investimentos de verdade, reduzindo a exposição da sua carteira aos riscos locais.

4. Planejamento Sucessório e Otimização Tributária

Investir nos Estados Unidos exige atenção redobrada às questões fiscais, especialmente no que tange ao Estate Tax (imposto sobre herança americano), que pode chegar a 40% do patrimônio acima da isenção para não residentes.

Um consultor qualificado não olha apenas para a rentabilidade bruta. Ele estrutura sua carteira considerando a eficiência tributária, sugerindo, por exemplo, carteiras balanceadas que respeitem os limites de isenção, protegendo o legado que você deixará para sua família.

5. Acompanhamento e Rebalanceamento Constante

O mercado é vivo. Um portfólio que estava equilibrado em janeiro pode estar totalmente distorcido em dezembro devido à valorização de uma classe de ativos ou à mudança nos juros americanos.

O papel do consultor de investimentos é monitorar essas flutuações e realizar o rebalanceamento da carteira, mantendo o nível de risco controlado. Fazer isso sozinho exige tempo e disciplina emocional que nem sempre temos no dia a dia.

Conheça a Nomad Wealth

Se você busca um acompanhamento mais próximo para o seu patrimônio em dólar, conheça a Nomad Wealth, o serviço de consultoria de investimentos da Nomad. Ele foi criado para oferecer um atendimento próximo e personalizado a clientes de alta renda. O grande diferencial está no modelo de negócio, que coloca você e seus objetivos sempre em primeiro lugar.

• Isenção: Não recebemos comissões (rebates) pela indicação de fundos ou ativos. Os consultores possuem um salário fixo e não recebem remuneração atrelada à venda de produtos.
• Transparência nos Custos: Além da transparência, a Nomad oferece eficiência operacional. Nas conversões de câmbio para investimento, você conta com uma estrutura otimizada de encargos operacionais e financeiros reduzidos em comparação aos grandes bancos, e quanto mais você converte, menor a sua taxa operacional de envio de remessa
• Visão Global: Desenhamos estratégias que conectam o melhor do mercado americano à realidade do investidor brasileiro. Não olhamos apenas a sua carteira na Nomad, pensamos em uma estratégia de forma holística te orientando sobre os investimentos locais e internacionais.

Conheça as soluções da Nomad Wealth e descubra como uma gestão profissional pode elevar o patamar do seu patrimônio.

O custo de não ter ajuda

Muitas vezes, hesitamos em contratar um serviço especializado pensando no custo da taxa de gestão. Porém, é preciso colocar na ponta do lápis o "custo do erro".

Investir em ativos ineficientes, pagar impostos desnecessários ou tomar decisões emocionais durante crises de mercado pode custar muito mais caro do que o acompanhamento de um profissional. Ter um especialista ao seu lado traz a confiança de saber que suas decisões financeiras estão fundamentadas em análise técnica e experiência de mercado.

últimos anos, o investidor brasileiro amadureceu. Muitos deram o primeiro passo saindo da poupança para a Renda Fixa mais sofisticada e, em seguida, entenderam a importância de dolarizar o patrimônio para buscar equilíbrio frente à volatilidade local.

Porém, acessar o mercado global traz um novo nível de complexidade. São milhares de ativos (Stocks, REITs, Bonds, ETFs), regras tributárias específicas de cada país e um cenário macroeconômico que muda rapidamente. Diante desse quebra-cabeça, surge a dúvida: vale a pena seguir sozinho ou é hora de buscar ajuda profissional?

Se você já construiu um patrimônio considerável, a gestão ativa e especializada deixa de ser um luxo e passa a ser uma necessidade para a preservação e o crescimento do capital. Listamos abaixo os 5 principais motivos para contratar um consultor de investimentos e como esse suporte pode transformar sua vida financeira.

1. Alinhamento total de interesses (Isenção)

Este é, sem dúvida, o ponto mais decisivo. No mercado financeiro tradicional brasileiro, a figura mais comum é o "Assessor de Investimentos". Embora o nome sugira aconselhamento, a remuneração desse profissional muitas vezes vem de comissões (rebates) pagas pelos produtos que ele vende a você.

Isso pode gerar algum conflito de interesses: o produto que paga a maior comissão para o assessor pode não ser o mais adequado para a sua carteira.

Já o Consultor de Investimentos (ou Investment Adviser no modelo americano) atua, em sua maioria, no modelo fee-based. Isso significa que ele cobra uma taxa de gestão transparente e não recebe comissões de terceiros.

O benefício é claro. Você tem a tranquilidade de que a recomendação é puramente técnica. Se o consultor sugere um ativo, é porque ele realmente acredita que aquilo fará seu dinheiro render mais, e não porque ele precisa bater uma meta de vendas.

Entenda a fundo essa dinâmica financeira em nosso artigo sobre quanto ganha um assessor de investimentos e as diferenças entre consultoria e assessoria de investimentos.

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2. Estratégia Personalizada e Global

Muitos investidores caem na armadilha de seguir "carteiras recomendadas" genéricas encontradas na internet. O problema é que essas listas não consideram o seu momento de vida, sua tolerância a risco ou seus objetivos de longo prazo (como aposentadoria, compra de imóvel ou sucessão).

Um consultor especializado desenha uma estratégia de investimentos sob medida. Mais do que isso, ele ajuda a superar o chamado Home Bias, o viés comportamental que nos faz investir excessivamente no nosso país de origem, ignorando que o Brasil representa menos de 2% da economia global.

3. Acesso a Investimentos Sofisticados

O mercado financeiro global é vasto. Enquanto o investidor de varejo geralmente fica restrito às ações mais famosas (como Apple, Amazon ou Tesla), um gestor profissional tem acesso e conhecimento técnico sobre veículos de investimento mais sofisticados.

Estamos falando de bonds (títulos de dívida) corporativos de alta qualidade, ETFs de renda fixa com estratégias específicas de duração e crédito, e ativos alternativos.

Saber como investir no exterior vai muito além de abrir uma conta; exige saber selecionar os veículos mais eficientes para diversificar investimentos de verdade, reduzindo a exposição da sua carteira aos riscos locais.

4. Planejamento Sucessório e Otimização Tributária

Investir nos Estados Unidos exige atenção redobrada às questões fiscais, especialmente no que tange ao Estate Tax (imposto sobre herança americano), que pode chegar a 40% do patrimônio acima da isenção para não residentes.

Um consultor qualificado não olha apenas para a rentabilidade bruta. Ele estrutura sua carteira considerando a eficiência tributária, sugerindo, por exemplo, carteiras balanceadas que respeitem os limites de isenção, protegendo o legado que você deixará para sua família.

5. Acompanhamento e Rebalanceamento Constante

O mercado é vivo. Um portfólio que estava equilibrado em janeiro pode estar totalmente distorcido em dezembro devido à valorização de uma classe de ativos ou à mudança nos juros americanos.

O papel do consultor de investimentos é monitorar essas flutuações e realizar o rebalanceamento da carteira. Isso significa vender o que subiu demais (colocando o lucro no bolso) e comprar o que ficou barato, mantendo o nível de risco controlado. Fazer isso sozinho exige tempo e disciplina emocional que nem sempre temos no dia a dia.

Conheça a Nomad Wealth

Se você busca um acompanhamento mais próximo para o seu patrimônio em dólar, conheça a Nomad Wealth, o serviço de consultoria de investimentos da Nomad. Ele foi criado para oferecer um atendimento próximo e personalizado a clientes de alta renda. O grande diferencial está no modelo de negócio, que coloca você e seus objetivos sempre em primeiro lugar.

• Isenção: Não recebemos comissões (rebates) pela indicação de fundos ou ativos. Nossa remuneração vem unicamente da taxa de gestão, alinhando nossos interesses aos seus.
• Transparência nos Custos: Além da isenção de conflitos, a Nomad oferece eficiência operacional. Nas conversões de câmbio para investimento, você conta com uma estrutura otimizada de encargos operacionais e financeiros reduzidos em comparação aos grandes bancos.
• Visão Global: Desenhamos estratégias que conectam o melhor do mercado americano à realidade do investidor brasileiro.

Conheça as soluções da Nomad Wealth e descubra como uma gestão profissional pode elevar o patamar do seu patrimônio.

O custo de não ter ajuda

Muitas vezes, hesitamos em contratar um serviço especializado pensando no custo da taxa de gestão. Porém, é preciso colocar na ponta do lápis o "custo do erro".

Investir em ativos ineficientes, pagar impostos desnecessários ou tomar decisões emocionais durante crises de mercado pode custar muito mais caro do que o acompanhamento de um profissional. Ter um especialista ao seu lado traz a confiança de saber que suas decisões financeiras estão fundamentadas em análise técnica e experiência de mercado.

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O conteúdo disponibilizado aqui não constitui ou deve ser considerado como conselho, recomendação ou oferta pela Nomad. Este material tem caráter exclusivamente informativo. Todo investimento envolve algum nível de risco. Rendimentos passados não são indicativos de rendimentos futuros. Siga sempre o seu perfil de investidor. A Nomad Wealth Management Ltda. (“Nomad Wealth”), é uma entidade que atua como consultor de Valores Mobiliários autorizado pela Comissão de Valores Mobiliários, atuando de forma independente em território brasileiro. Ao contratar seus serviços, o cliente pode receber recomendações personalizadas e orientações estratégicas considerando seu perfil de risco, os seus objetivos e sua situação financeira. Os serviços da Nomad Wealth visam auxiliar investidores na tomada de decisões de investimento, porém não garantem resultados e não substituem sua análise. Leia os avisos legais.