Já ouviu falar de ETFs americanos? Esses ativos, negociados diretamente por Bolsas de Valores nos Estados Unidos, são uma ótima opção para quem deseja investir em ações no exterior. A diversificação é um dos pilares de uma boa gestão de investimentos. Afinal, deixando seus investimentos aplicados em um só ativo, você não só desvaloriza seu dinheiro, como perde ótimas oportunidades.
Uma dessas oportunidades são os ETFs (Exchange Traded Funds) americanos, que dão acesso ao investidor a uma ampla gama de ativos de diversos setores dos Estados Unidos, a maior e mais estável economia do mundo. Neste artigo, vamos explicar tudo sobre os ETFs americanos e como investir nesses ativos a fim de diversificar seus investimentos.
O que são ETFs americanos?
Os ETFs são basicamente fundos de investimentos negociados na Bolsa de Valores, semelhante às ações. Os americanos, especificamente, são listados e negociados em bolsas como New York Stock Exchange (NYSE) e NASDAQ, oferecendo um vasto portfólio de ativos para os investidores.
Esse ativo possui um papel crucial no mercado financeiro, proporcionando aos investidores um jeito fácil e eficiente de investir em renda variável no mercado americano, sem a necessidade de comprar cada ativo por vez.
Leitura recomendada: Como investir na bolsa de valores americana?
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Benefícios dos ETFs Americanos
Como podemos ver, ao investir em ETFs americanos, você não só terá acesso a ações das empresas mais valiosas do mundo, como também terá mais flexibilidade e liberdade para cuidar dos seus investimentos, já que os ativos podem ser negociados a qualquer momento. Mas os benefícios não param por aí!
Vamos conhecer mais alguns:
Diversificação do portfólio
Como já reforçado aqui, diversificar seus investimentos é essencial para protegê-los contra incertezas e variações econômicas e reduzir o risco de ver seu dinheiro desvalorizar fortemente. Os ETFs americanos são ideais para quem deseja diversificar com renda variável, já que são projetados para acompanhar o desempenho de empresas valorizadas no mercado americano.
Ao investir em um ETF americano, você estará alocando parte do seu dinheiro em ativos selecionados, que fornece proteção contra flutuações bruscas do mercado. Além disso, estará investindo em dólar, uma das moedas mais fortes atualmente.
Leia também: Conheça as vantagens de investir no exteior.
Investimento em empresas estrangeiras
Os ETFs possuem exposição direta a uma infinidade de empresas americanas, incluindo aquelas que figuram nas listas das maiores e mais influentes empresas do mundo, como Apple, Amazon, Google e Microsoft.
Possibilidade de renda passiva com dividendos
Muitos ETFs pagam dividendos para os investidores, como parte dos lucros gerados pelos ativos, que são distribuídos de maneira regular. Com isso, você pode ter como objetivo uma renda passiva, além da diversificação e valorização dos seus investimentos.
Vale ressaltar que não são todos os ETFs que pagam, por isso é importante pesquisar bastante sobre o fundo e as suas políticas antes de investir.
Riscos dos ETFs americanos
Como qualquer investimento, os ETFs envolvem riscos, principalmente por serem ativos de renda variável, que sofrem oscilações constantes no mercado.
O principal risco para brasileiros que investem é a flutuação cambial. O valor dos ETFs é cotado em dólar e como os últimos anos foram de altos e baixos em relação ao real, você verá que o investimento irá valorizar e desvalorizar com uma certa frequência.
Outro risco é a volatilidade do mercado. Quem investe em ações está acostumado com queda e valorização dos ativos, mas se você ainda não investiu em renda variável, pode se assustar com flutuações diárias dos ativos.
Por isso, ao escolher investir em ETFs, leve em consideração estes riscos e veja se investir em renda variável é realmente para você. É um mercado que exige mais conhecimento sobre investimentos e ideal para quem tem tolerância maior à riscos.
Como investir em ETFs americanos?
O processo de investir em ETFs é uma tarefa mais simples do que você imagina! Abaixo, detalhamos um passo a passo sobre como abrir uma conta em uma instituição que permite você negociar ETFs americanos.
Abrindo uma conta internacional para investir
O primeiro passo é abrir uma conta internacional, que permite investir diretamente nas bolsas de valores americanas.
É importante um banco confiável e com tarifas competitivas, além de uma plataforma fácil e intuitiva para usar, como a Nomad, que além de ter ETFs negociadas nos Estados Unidos, permite que você tenha uma conta digital internacional em poucos minutos.
Tudo que você precisa para abrir sua conta são seus dados de cadastro, endereço e documento de identidade. Após a abertura da conta, você poderá fazer o teste para identificar seu perfil de investidor e assim ter acesso a opções de ETFs de acordo com o seu perfil.
Leitura recomendada: Quais as vantagens em investir em dólar?
Escolhendo o ETF americano
Depois de abrir sua conta de investimento, o próximo passo é selecionar o ETF em que você deseja investir. Mas antes, claro, é preciso transferir fundos para sua conta investimento. Existem milhares de ETFs americanos disponíveis, cada um com suas próprias características, objetivos e ativos que compõem o fundo.
Portanto, é importante fazer uma pesquisa cuidadosa e selecionar o ETF que melhor se alinha aos seus objetivos e estratégia de investimento.
Investindo no ETF
Finalmente, depois de selecionar o ETF, você pode prosseguir para a compra. É preciso esperar o mercado ficar aberto no horário comercial da Bolsa, que é diferente aqui do Brasil. Dentro do horário de negociação, escolha o ativo e escolha o valor que deseja aplicar.
Após algumas horas, o papel será negociado em seu nome e você poderá acompanhar a evolução do ativo.
Como declarar ETFs americanos no Imposto de Renda?
Mesmo sendo um investimento estrangeiro, ETFs americanos também devem ser declarados anualmente no Imposto de Renda. Porém, a declaração também é super simples.
No Brasil, os ETFs estrangeiros estão sujeitos à alíquota da tabela progressiva, mas para vendas abaixo de R$ 35 mil no mesmo mês, há isenção de imposto.
Todo ano, antes de realizar a declaração, as instituições financeiras disponibilizam um documento chamado Informe de Rendimentos, que contém as informações a serem declaradas. Para fazer a declaração no programa do IR, siga os passos abaixo:
- No programa de declaração do Imposto de Renda, vá para a ficha "Bens e Direitos".
- Clique em "Novo".
- Selecione o grupo "07 - Fundos" e, em seguida, o código "09 - Demais Fundos de Índice de Mercado (ETFs)" e por último a localização “249 - Estados Unidos”.
- No campo "Discriminação", descreva os dados do ETF, seguindo o padrão: "ETF - Nome do ETF - Número de cotas".
- No campo "Situação em 31/12/2022", você deve preencher o valor total em reais que você investiu no ETF até o final do ano de 2022. Se você não tinha o ETF nesse ano, pode deixar este campo zerado.
- No campo "Situação em 31/12/2023", você deve preencher o valor total em reais que você investiu no ETF até o final do ano de 2023.
Comece a investir nos Estados Unidos!
Investir em ETFs americanos é uma maneira excelente e eficiente de diversificar seu portfólio de investimentos. Ao investir em empresas e setores americanos, você tem a oportunidade de se beneficiar do crescimento e sucesso de algumas das maiores e mais influentes empresas do mundo.
Além disso, os ETFs podem gerar renda passiva por meio de dividendos e oferecer exposição ao mercado americano sem a necessidade de comprar e gerenciar ações individuais.
No entanto, como qualquer investimento, é essencial entender os riscos. A volatilidade do mercado, flutuações cambiais e riscos de concentração são fatores que podem afetar o desempenho de seus investimentos em ETFs.
Além dos ETFs, o mercado americano oferece diversas outras opções de investimentos atrativos, inclusive de renda fixa. Conheça outras opções e aprenda como investir nos Estados Unidos!
Construir um patrimônio em dólar pode trazer maior segurança e potencial de valorização ao longo do tempo. E nesse sentido, a Nomad oferece uma plataforma completa de investimentos para quem deseja comprar ativos americanos com praticidade e segurança no mercado internacional.
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