ETF Americano paga dividendo? Confira isso e mais!

Você sabia que é possível investir nas maiores empresas do mundo de forma diversificada e ainda ter a possibilidade de receber uma renda passiva em dólar? Para muitos brasileiros que buscam construir um patrimônio em uma moeda forte, essa é uma oportunidade valiosa.

Uma das maneiras mais práticas de acessar o mercado americano são os ETFs, fundos de investimento que reúnem ações de diversas companhias em um único ativo. No entanto, uma pergunta essencial para quem foca em rendimentos é: afinal, ETF americano paga dividendos?

Se você quer descobrir a resposta, entender como essa remuneração funciona e aprender os próximos passos para investir no exterior, continue a leitura e veja como expandir seus horizontes financeiros.

O que é dividendo?

Os dividendos são, basicamente, uma parcela dos lucros de uma determinada empresa que é dividida entre os seus acionistas como remuneração pelos resultados da companhia em um período.

É como se os acionistas de uma empresa de capital aberto fossem sócios, recebendo parte de seus lucros líquidos. Isso porque as ações vendidas na bolsa de valores funcionam como a menor parte da composição societária de uma organização, sendo que seus compradores passam a ser sócios acionistas.

O pagamento dos dividendos acontece de forma proporcional aos investimentos realizados por cada acionista. Ou seja, quanto mais ações da empresa o investidor tiver, maior será a sua parcela de dividendos.

Porém, o pagamento dessa remuneração depende do desempenho da organização. Assim, se o resultado dela em um período for negativo e não houver lucro apurado, pode ser que não haja o pagamento de dividendos.

Além disso, nem todas as empresas pagam dividendos de suas ações, preferindo distribuir uma parcela de seus lucros com os acionistas por meio dos Juros Sobre Capital Próprio (JCP).

Nesse formato, a quantia repassada aos investidores da companhia são considerados como uma despesa da empresa, sendo que os tributos do repasse de valores são pagos pelo acionista.

O que é ETF?

ETF é uma sigla para o termo em inglês Exchange Traded Funds, um fundo de ativos que, geralmente, acompanha ou replica o desempenho de um determinado índice econômico, podendo seguir também algum segmento de mercado, com renda variável e dívidas (públicas ou privadas).

Os ETFs funcionam como uma espécie de fundo de investimento, já que são compostos por diferentes ativos selecionados por uma gestora de acordo com o índice seguido. Assim, são um tipo de aplicação naturalmente diversificada, pois o investidor que adquire um ETF não fica exposto a ações de uma única empresa.

Como esse tipo de investimento acompanha um índice, é importante saber que o seu desempenho seguirá o desse referencial. Ou seja, se o índice subir, o ETF aumentará seu valor. Porém, no caso de desvalorização, a baixa também será sentida.

A negociação dos ETFs americanos acontece nas bolsas de valores do país, e os ETFs brasileiros são negociados na B3, a bolsa de valores brasileira.

Agora que você já aprendeu o que é ETF e dividendo, saiba também se ETF americano paga dividendo. Acompanhe!

ETF americano paga dividendo?

Antes de começar a investir no exterior, é importante compreender se ETF americano paga dividendo e quais são os tipos que fazem isso.

É possível encontrar diversos ETFs americanos que pagam dividendos aos seus acionistas. Dessa forma, ao adquirir cotas de um ETF americano, você pode receber parte do lucro das empresas que o compõem.

Porém, a decisão de fazer o pagamento dos dividendos, assim como a periodicidade e o valor das distribuições dependem das políticas de cada ETF. Por essa razão, é importante se informar bem a respeito desses fatores antes de comprar um ETF americano.

Como funciona o pagamento de dividendos

O pagamento de dividendos dos ativos é feito pelas empresas como forma de recompensar os seus acionistas e atrair possíveis novos investidores. Para os acionistas, essa pode ser uma forma de buscar rentabilidade a longo prazo em suas aplicações.

Os dividendos, geralmente, são calculados como um valor fixo por ativo. Assim, os investidores recebem uma quantia de acordo com a quantidade de ativos da organização que possuem em sua carteira de investimentos.

Por exemplo: se uma pessoa tem 100 ações de uma determinada empresa, a qual paga R$2,00 de dividendos por ação, esse investidor vai receber R$200,00 em dividendos ao final do período.

Esse processo de distribuição depende da aprovação do conselho administrativo da empresa e protocolado na Comissão de Valores Mobiliários (CVM), instituição responsável por regular o mercado de capitais.

Como o pagamento não segue um cronograma fixo, ele pode variar de acordo com as decisões de cada organização acerca de sua periodicidade. É importante que o investidor fique atento à data da declaração do pagamento de dividendos, quando a empresa faz o anúncio de que haverá dividendos, e acompanhe cada passo do processo.

Por que investir em ETFs americanos?

O mercado de investimentos dos Estados Unidos é considerado uma das principais economias mundiais, com um histórico de solidez e amadurecimento. Mesmo com a desvalorização do real frente ao dólar, o número de brasileiros que decidem investir nos EUA segue crescendo.

De acordo com dados da Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima), em 2021 os brasileiros possuíam cerca de R$ 827,19 bilhões em ações no exterior. Esse número representa um aumento de 20% em relação aos 12 meses anteriores.

O mercado financeiro americano também oferece mais opções de investimentos. Enquanto as bolsas de valores estadunidenses dispõem de milhares de ETFs, a B3 conta com aproximadamente 20 opções desse ativo.

Diversos ETFs americanos têm valor de mercado superior a todos os fundos imobiliários brasileiros juntos. Além disso, muitos deles têm em seu portfólio algumas das maiores companhias do mundo, permitindo que os investidores se tornem acionistas de grandes empresas por meio de um ativo com exposição diversificada.

Outra vantagem desse tipo de aplicação é a possibilidade de pagamento de dividendos, ao contrário dos ETFs brasileiros, que não fazem esses pagamentos.

Como investir em ETFs no exterior

Além de saber se ETF americano paga dividendo, é importante aprender como investir nesse tipo de ativo.

Para começar a adquirir ETFs americanos, é necessário abrir uma conta no país. O processo de compra é bastante semelhante ao que é feito nas corretoras brasileiras, bastando transferir o valor desejado para a conta da corretora e, em seguida, realizar a compra dos ativos pelo home broker.

Uma alternativa para facilitar esse processo é ter uma conta bancária em dólar nos Estados Unidos, de forma que a transferência de valores seja menos burocrática e custosa.

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Categorias de ETFs Americanos

Além de saber que ETFs americanos podem pagar dividendos, é essencial conhecer suas diferentes categorias para investir nos EUA.

É possível dividir os ETFs americanos de acordo com a estratégias seguidas e os ativos que os compõem:

• Bond ETFs: incluem títulos de dívidas públicas ou privadas;
• Equity ETF: acompanha a performance de ações de um setor da economia (como tecnologia, saúde etc.) ou investe em um tipo específico de empresa (grandes ou pequenas, por exemplo);
• Commodity ETFs: seguem conforme a variação de uma ou mais commodities, como o ouro e o petróleo;
• Currency ETFs: variam de acordo com o desempenho de determinada moeda em relação a outra, que é geralmente o dólar americano;
• Inverse ETFs: busca obter ganhos conforme a queda de um Índice de Ações.

As diferenças entre ETFs americanos e brasileiros

Atualmente, a B3 possui 22 opções de ETFs listadas e disponíveis para compra dos investidores. Já as bolsas americanas, NASDAQ e NYSE, contam com milhares de ETFs listados, muitos compostos pelas maiores empresas do mundo.

Assim, a primeira diferença entre investir em ETFs nos dois países é o número de opções para escolher. Além disso, nos EUA, é possível comprar ETFs ligados a setores específicos, como energias renováveis, tecnologia, saúde, games, entre outros. Como o mercado americano é menos ligado a commodities que o brasileiro, as alternativas se multiplicam.

Nos EUA, existem ainda ETFs ligados aos títulos públicos americanos, os treasury bonds. Esse ativo, atrelado a um índice de renda fixa, historicamente tem apresentado um comportamento de volatilidade diferente em relação a ETFs de renda variável. É uma alternativa não disponível no mercado brasileiro de ETFs.

Até aqui você já sabe que ETF americano paga dividendo, suas categorias, as diferenças existentes entre eles e os brasileiros e muito mais. Mas, não podemos deixar de falar sobre os riscos que existem. Acompanhe!

Leia também: O que são e como investir em ETFs de renda fixa americana.

Quais são os riscos de investir em ETFs americanos?

Todos os tipos de investimentos contam com riscos e os ETFs americanos não são diferentes.

Existe o risco de câmbio. Ou seja, se o ETF se valorizar em dólar, mas a cotação do dólar cair em relação ao real, o retorno do investimento em reais pode ser reduzido ou até mesmo anulado.

Outro risco a ser considerado é o de setor, pois, como a maior parte dos ETFs estão ligados a um determinado segmento da economia, se esse setor sofrer uma crise ou mudança drástica de regulamentação, os ativos do fundo podem sofrer forte desvalorização.

Por fim, há o risco de inflação. Se a rentabilidade do investimento não superar a taxa de inflação, o investidor pode ter uma perda real no seu poder de compra.

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O conteúdo disponibilizado aqui não constitui ou deve ser considerado como conselho, recomendação ou oferta pela Nomad. Este material tem caráter exclusivamente informativo. Todo investimento envolve algum nível de risco. Rendimentos passados não são indicativos de rendimentos futuros. Siga sempre o seu perfil de investidor. A Nomad Wealth Management Ltda. (“Nomad Wealth”), é uma entidade que atua como consultor de Valores Mobiliários autorizado pela Comissão de Valores Mobiliários, atuando de forma independente em território brasileiro. Ao contratar seus serviços, o cliente pode receber recomendações personalizadas e orientações estratégicas considerando seu perfil de risco, os seus objetivos e sua situação financeira. Os serviços da Nomad Wealth visam auxiliar investidores na tomada de decisões de investimento, porém não garantem resultados e não substituem sua análise. Leia os avisos lega

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